エクセルで経理を自動化したい人必見！VBAの限界とマネーフォワードで解決する方法

 

エクセルで仕訳を入力しているけど、毎月の作業が多すぎて本業に集中できない。

入力ミスが怖くて、何度も見直しに時間を取られていませんか？

 

私もかつてはまったく同じ悩みを抱えていました。

2020年に10年勤めた会社を辞めて個人事業主として開業した当初、経理の知識はほぼゼロ。

仕訳のやり方も確定申告の流れも、無料セミナーや商工会議所に通って一から学び、エクセルで仕訳表を作ってコツコツ手入力していたのですが、入力とチェックだけで毎月数時間を費やしていました。。。

 

今では会計ソフト「マネーフォワード」を導入。経理処理の負担を大幅に削減することに成功しました。

 

この記事では、エクセルで経理処理をしている方が感じる悩みの原因を整理したうえで、VBAによる自動化の可能性と限界、そしてマネーフォワードを使って経理処理を根本から楽にする方法を具体的に解説します。

読み終えたころには「今すぐ動いてみよう」と思っていただけるはずです。

 

エクセル経理あるある｜あなたの悩みはこれじゃないですか？

エクセルで経理処理をしていると、毎月のように同じストレスを感じていませんか？

「頑張っているのに、なぜかいつも追われている」という感覚がある方はとても多いです。

 

実際に私が感じていた悩みや、個人事業主仲間から聞いた声をまとめると、こんな問題が浮かび上がってきました。

 

毎月の仕訳入力に1～2時間以上かかっている（件数が多いほど比例して増える）

どれかひとつでも「これ、私のことだ」と感じた方は、今まさにこの記事で解決できる問題を抱えています。

 

こういった悩みが積み重なると、経理作業が「やらなきゃいけないけど、やりたくない作業」になっていく。

本業の合間にやるべきことなのに、経理処理に追われて本業がおろそかになるという本末転倒な状態に陥ってしまうので注意してください。

 

まずは、なぜこういった問題が発生するのか、その原因から見ていきましょう。

 

なぜエクセル経理は時間がかかるのか｜原因を整理する

エクセル経理に時間がかかる理由は、主に3つです。

エクセルという道具そのものの限界と、経理処理という仕事の性質が組み合わさって問題を生み出しています。

 

原因①：仕訳の自動仕分けができない

エクセルは「データを入力して管理するツール」であって、「お金の動きを自動で認識して仕訳するツール」ではない。

 

銀行口座に振り込みがあっても、それが「売上」なのか「資本の追加入金」なのかをエクセルは判断できません。

すべてを人間が見て判断し、手で入力する必要がある。

これが、月に数十件・数百件の取引が発生するほど、処理時間が増え続ける根本的な原因です。

 

原因②：銀行やクレジットカードとのデータ連携ができない

エクセルは、外部のサービスと自動でデータを連携する機能を持っていない。

 

銀行口座の入出金明細を確認するには、インターネットバンキングにログインして明細をCSVでダウンロードし、エクセルに貼り付ける必要があります。

クレジットカードも同様で、利用明細を手作業で転記するという二度手間が毎月発生します。

 

原因③：管理が属人化してしまう

エクセルで作った仕訳ファイルは、作った本人にしかルールがわからない状態になりがち。

 

「このシートのこのセルの数式を変えると集計が壊れる」「このファイルとこのファイルをリンクしているから一緒に開かないといけない」といった暗黙のルールが積み重なっていきます。

一人で仕事をしている個人事業主なら問題ないように見えますが、税理士に相談するときや確定申告の見直しをするときに、自分でも「どこに何があるか」わからなくなってしまう。

こういった問題が積み重なった結果、毎月の経理処理に必要以上の時間と労力を費やすことになります。

 

VBAでエクセル経理を自動化する方法

エクセルで経理処理をしている方の中には、「VBAを使って自動化できないか」と考える方も多いです。

 

実際に、VBAを活用することでエクセル経理の一部を自動化することは可能です。

ここでは、経理処理に役立つVBAのアプローチを3つ紹介します。

 

仕訳データを別シートへ自動転記するVBA

月次の仕訳データを入力シートから集計シートへ自動で転記する処理は、VBAで実現できます。

 

For〜Nextループで入力データを1行ずつチェックし、条件に合う行だけを集計シートにコピーするという仕組みです。

たとえば「売上」「仕入」「交通費」など、費目ごとに別シートに振り分ける処理も数十行のVBAコードで実装可能。

 

毎月手作業で行っていたコピーペーストの作業が、ボタン1クリックで完了するようになります。

Sub 仕訳データ転記()
Dim ws入力 As Worksheet
Dim ws集計 As Worksheet
Dim 最終行 As Long
Dim i As Long
Dim 出力行 As Long

Set ws入力 = ThisWorkbook.Worksheets("仕訳入力")
Set ws集計 = ThisWorkbook.Worksheets("費目別集計")

'集計シートをクリア
ws集計.Rows("2:" & ws集計.Rows.Count).ClearContents

最終行 = ws入力.Cells(ws入力.Rows.Count, 1).End(xlUp).Row
出力行 = 2

For i = 2 To 最終行
If ws入力.Cells(i, 3).Value = "交通費" Then
ws入力.Rows(i).Copy ws集計.Rows(出力行)
出力行 = 出力行 + 1
End If
Next i

MsgBox "転記が完了しました。", vbInformation
End Sub

このコードは「仕訳入力シートのC列（費目）が交通費の行だけを費目別集計シートに転記する」処理です。

費目の部分を変えれば、売上・仕入・通信費など、あらゆる勘定科目に対応できます。

 

関連記事「別シートにテキストを転記するマクロ」では、簡単な転記マクロをダウンロードすることができます。

 

 

仕訳けようにアレンジして使ってみてください。

 

CSVデータをエクセルに取り込むVBA

銀行口座からダウンロードしたCSVファイルをエクセルに取り込む処理も、VBAで自動化できます。

 

毎月指定のフォルダにCSVを保存しておき、VBAでそのCSVを開いてデータを読み込み、仕訳シートに貼り付けるという流れです。

Sub CSVデータ取込()
Dim csvPath As String
Dim wb As Workbook
Dim ws As Worksheet
Dim ws取込先 As Worksheet

'取り込むCSVファイルのパスを指定
csvPath = "C:\経理\銀行明細.csv"

Set ws取込先 = ThisWorkbook.Worksheets("銀行明細")
ws取込先.Rows("2:" & ws取込先.Rows.Count).ClearContents

Set wb = Workbooks.Open(csvPath)
Set ws = wb.Worksheets(1)

Dim 最終行 As Long
最終行 = ws.Cells(ws.Rows.Count, 1).End(xlUp).Row

ws.Range("A2:E" & 最終行).Copy
ws取込先.Range("A2").PasteSpecial xlPasteValues

wb.Close False

MsgBox "CSVデータの取込が完了しました。", vbInformation
End Sub

毎月フォルダにCSVを置いてボタンを押すだけで、データの取り込みが完了します。

手作業でコピーペーストしていた時間を大幅に短縮できます。

 

関連記事「CSV取込作業を自動化」では、CSV取込マクロをダウンロードすることができます。

 

 

複数ブックのデータを一元集計するVBA

月ごとに別々のエクセルファイルで管理している場合、年間の集計をするために複数のファイルを開いてコピーペーストする作業が発生します。

 

VBAを使えば、指定フォルダ内のすべてのエクセルファイルを自動で開いてデータを読み込み、集計ファイルにまとめる処理を実装可能。

年末の確定申告準備で「過去12ヶ月分のデータをまとめる」という作業も、ボタン1クリックで完了させることができます。

 

関連記事「複数のエクセルファイルを１つにまとめる方法」では、ブック集計マクロをダウンロードすることができます。

 

 

仕分け用ブック、請求書ブック、現金出納帳ブック、などの情報をボタン１クリックで１つのエクセルファイルに集約することもできます。

 

VBAだけでは限界がある｜自動化できないこと

ここまで読んで「VBAで自動化すれば解決できる！」と感じた方もいるかもしれません。

 

しかし正直にお伝えすると、

VBAでできる自動化には明確な限界がある

ので注意しましょう。

 

私自身がエクセル＋VBAで経理を回そうとして、何度もその限界にぶつかった経験があります。

 

VBAでは対応できない、エクセル経理の限界がこちらです。

VBAはあくまでも「エクセルの操作を自動化するツール」。

エクセル自体が持っていない機能を追加することはできません。

 

「エクセルで頑張る」という選択肢の限界が、まさにここにあります。

 

会計ソフト（マネーフォワード）という選択肢

私が「マネーフォワード」を知ったのは、独立した2020年のことです。

 

商工会議所の無料セミナーや、独立した先輩経営者たちとの交流の中で「個人事業主なら絶対マネーフォワードがいい」という声を何度も聞きました。

 

半信半疑で使い始めたのですが、「エクセルと比較すると、マネーフォワードは別次元レベルで使いやすい」と感じました。

 

エクセルで何時間もかけてやっていた作業が、マネーフォワードでは自動でほぼ完了してしまうのです。

マネーフォワードで実現できる自動化を具体的に挙げると、以下のとおりです。

VBAでは実現できなかった「仕訳の自動仕分け」と「外部サービスとのデータ連携」が、マネーフォワードではあたりまえのように動いています。

 

マネーフォワードを導入してから、経理に費やす時間と手間が激減。

今では本業の合間の休憩時間に入力を済ませられるくらい、作業が軽くなっています。

 

VBAとマネーフォワードを徹底比較

「VBAで頑張るべきか、マネーフォワードに切り替えるべきか」という判断の材料として、両者を正直に比較してみます。

 

VBAのメリット

 

VBAのデメリット

 

マネーフォワードのメリット

 

マネーフォワードのデメリット

 

結論はシンプルです

比較項目	VBA	マネーフォワード
費用	無料	月額980円〜
銀行連携	× 手動	◎ 自動
仕訳自動仕分け	× 不可	◎ 自動提案
確定申告書作成	× 不可	◎ 自動作成
請求書発行	△ 自作が必要	◎ 対応
インボイス対応	× 困難	◎ 対応
導入のしやすさ	△ 知識が必要	◎ 直感的

 

月額1,000円前後の費用で、毎月数時間の作業時間と確定申告のストレスをまるごと解消できます。

 

なるべくお金を使いたくないという気持ちはよくわかります。

私も最初はそう思っていました。

 

しかし今では、経理処理に費やす時間を時給換算したとき月額費用なんてすぐに元が取れると感じています。

 

マネーフォワードの実際の使い方・手順

「マネーフォワードって難しそう」というイメージを持っている方もいるかもしれません。

実際に使ってみると、思っていたよりずっと直感的に操作できます。

 

ここでは最初のセットアップから日常の仕訳入力までの流れを解説します。

 

STEP1：アカウントを作成する

マネーフォワードのサイトにアクセスして、メールアドレスとパスワードでアカウントを作成します。

無料トライアルから始められるので、まずは試してみる感覚で大丈夫です。

 

個人事業主の方は「マネーフォワード クラウド確定申告」を選択してください。

 

→ → →確定申告もお任せ【マネーフォワード クラウド】

STEP2：銀行口座・クレジットカードを連携する

アカウント作成後、最初に行うのが銀行口座とクレジットカードの連携です。

「口座・カードを連携する」というメニューから、利用している銀行を検索して選択します。

 

インターネットバンキングのIDとパスワードを入力すると、口座の入出金データが自動で取り込まれるのでとても便利です。

主要な銀行・カード会社は網羅されているので、ほとんどの方は問題なく連携できます。

 

STEP3：取引を確認・仕訳する

銀行連携が完了すると、入出金データが自動で一覧表示されます。

マネーフォワードが各取引に対して勘定科目を自動で提案してくれるので、内容を確認して「登録」ボタンを押すだけ。

 

「この取引は毎月発生する」と学習したものは、次回からさらに精度の高い提案をしてくれるようになります。

最初の1〜2ヶ月は設定を整える作業が少し必要ですが、3ヶ月目以降は確認してワンクリックで登録できる状態になります。

 

STEP4：確定申告書を作成する

年度末になったら、「確定申告」メニューから書類を作成します。

日々登録してきた仕訳データをもとに、青色申告決算書と確定申告書を自動で作成してくれます。

 

数字の整合性もチェックしてくれるので、記入ミスを防ぐことが可能。

e-Taxへの申告データ出力にも対応しているため、税務署に行かずにオンラインで申告することもできます。

 

実際にマネーフォワードを使ってみた

マネーフォワードを実際に数年間使ってきた私の経験をもとに、メリットとデメリットを正直にお伝えします。

 

メリット①：経理処理が確実に楽になる

これは間違いないです。

銀行連携と自動仕訳提案のおかげで、毎月の経理作業が劇的に軽くなります。

 

私の場合、マネーフォワード導入前は月に2〜3時間かかっていた経理作業が、今では30分もかからない状態になりました。

 

メリット②：ミスが激減する

手作業での入力がほぼなくなるため、入力ミスや転記ミスがほとんど発生しません。

確定申告の時期に「数字が合わない」と焦るストレスからも解放されます。

 

メリット③：仕訳・確定申告・請求書を一本化できる

バラバラに管理していた業務がマネーフォワード1つで完結します。

「仕訳はエクセル、請求書はWord、確定申告は別ソフト」という複雑な管理から解放されます。

 

メリット④：法改正に自動対応してくれる

インボイス制度や消費税の改正など、税制の変化に自分で対応する必要がありません。

マネーフォワード側が自動でアップデートしてくれるため、知識不足による対応漏れを防げます。

 

デメリット①：月額費用がかかる

一番安いプランでも月980円（年払いの場合）の費用がかかる。

 

個人事業主で、仕訳、確定申告、請求書や領収書の発行がメインなら一番安いスタンダードプランで十分です。

月に1,000円前後の出費を「高い」と感じるかどうかは、経理作業に費やしている削減できる時間を比べてみてください。

 

デメリット②：操作に慣れるまで少し時間がかかる

エクセルに慣れている方ほど「操作の感覚が違う」と感じることがあります。

 

勘定科目はどうやって選ぶの？請求書の取引先はどうやって登録するの？と最初は戸惑うことばかりだと思います。

 

私は基本操作になれるまで2週間程度時間がかかりました。

公式のサポートページやYouTubeに解説動画も多いので、少しずつ操作方法を覚えていきましょう。

 

まとめ｜エクセル経理に限界を感じたら会計ソフトへ

エクセルで経理処理をしている方の悩みのほとんどは「ツールの限界」から来ています。

VBAを使って経理処理を自動化することはできますが、銀行連携・自動仕訳・確定申告書の自動作成という部分は、エクセルでは根本的に解決できません。

 

個人的には、

個人事業主がエクセルで経理を頑張り続けることは時間と労力の大きなムダ

だと考えています。

 

2020年の独立当初、商工会議所のセミナーや先輩経営者から何度も「マネーフォワードがいい」とアドバイスをもらっていました。

最初は「お金を使いたくない」と思っていたのですが、実際に導入してみたら「もっと早く使えばよかった」というのが正直な感想です。

 

マネーフォワードを使えば、仕訳・銀行連携・確定申告・請求書発行をすべて1本化することが可能。

経理処理の時間が劇的に減り、本業に集中できるようになるはずです。

 

会計ソフトの中でも特に個人事業主にとって使いやすく、機能が充実しているのが会計ソフト「マネーフォワード」です。

まずは無料でマネーフォワードを試してみてください。

→ → → 会計業務の手入力が約1/3まで減少【マネーフォワード クラウド】

使い始めると「エクセルで頑張っていた時間は何だったんだろう」と感じるはずです。

 

最後まで読んでいただきありがとうございました。

エクセルでの経理処理に限界を感じている方は、この記事をきっかけに会計ソフトの導入を検討してみてください。