【経理が嫌いな個人事業主必見】ストレスなく続けられる方法とは！？

 

経理が嫌いで、毎年確定申告のたびに憂うつな気分になっていませんか？

 

私もかつてまったく同じ状態でした。

2020年に10年勤めた会社を退職し、個人事業主として独立したものの、経理の知識はゼロ。

仕訳のやり方もわからず、エクセルに手入力しながら試行錯誤する日々。

 

本業が繁忙期に入ると経理の作業が後回しになり、年末は書類の山と格闘するはめになっていました。

 

でも今は、本業の合間の短い休憩時間に経理を終わらせています。

 

この記事では、経理が嫌いな個人事業主の方が「ストレスなく続けられる経理の仕組みづくり」を実体験をもとに解説。

エクセル管理の限界、VBAでの自動化、そしてその先の解決策まで、順を追って説明していくので、ぜひ最後まで読んでみてください。

 

経理が嫌いな個人事業主の「あるある悩み」

個人事業主として仕事をしながら、経理まで自分でこなすのは想像以上に大変なことです。

「仕訳って何？」「勘定科目の分け方がわからない」と悩んでいる方は、あなただけではありません。

まずは多くの個人事業主が感じているリアルな悩みを整理してみましょう。

 

あなたも感じていませんか？こんな悩み

次の項目に当てはまるものはいくつあるか、チェックしてみてください。

• 仕訳の入力に時間がかかりすぎて、本業に集中できない
• 勘定科目の選択に迷い、毎回ネット検索している
• レシートや領収書を月末にまとめて処理するため、記憶が曖昧になる
• 確定申告の時期だけ経理作業が集中し、繁忙期と重なって地獄になる
• エクセルの数式がいつの間にか壊れ、金額が合わなくなる
• 入力ミスに気づかず、後から確認作業に膨大な時間がかかる
• 青色申告決算書や確定申告書類の作成方法がわからない

 

どうですか？

私自身、独立した当初はこれらすべてに悩んでいました。

 

特につらかったのは、仕事が忙しいまさにその時期に確定申告の準備も重なること。

年末になると憂うつな気持ちが止まらず、「もう経理だけは誰かに任せたい…」と何度も思いました。

 

個人事業主が経理を「嫌い」になる3つのポイント

経理が嫌いになる理由には、共通したパターンがあります。

 

【ポイント①】知識不足のまま始めるから自信が持てない

サラリーマン時代は会社の経理部門が処理していたため、仕訳や複式簿記の知識がほぼゼロのまま独立するケースがほとんどです。

「これで合っているのかな…」という不安が常につきまといます。

 

【ポイント②】作業が集中するタイミングが最悪

日常的に経理を後回しにしていると、確定申告の締め切りが近づいたタイミングに一気に作業が集中します。

本業の繁忙期と重なれば、精神的に追い詰められるのは当然です。

 

【ポイント③】作業の割に達成感がない

時間をかけてエクセルに数字を入力しても、「これで本当に合っているのか」という不安は残ります。

努力の割に達成感が得られにくいのが、経理が嫌いになる大きな原因のひとつです。

 

エクセル経理に限界が来る「根本的な原因」

経理が嫌いになる背景には、ツールの問題が深く関係しています。

多くの個人事業主が最初に選ぶエクセル管理は、費用が掛からずシンプルで使いやすそうに見えます。

しかし、経理を続けていくうちに必ずいくつかの壁にぶつかることになるのです。

 

エクセル経理が「続かない」3つの理由

【理由①】自動仕訳の仕組みがない

エクセルは表計算ソフトであり、会計ソフトではありません。

銀行口座やクレジットカードの明細を自動で取り込んで仕訳する機能は搭載されていないため、すべてを手入力する必要があります。

毎月数十件から数百件の取引を手入力し続けるのは、時間的にも精神的にも大きな負担です。

 

【理由②】確定申告書類と連動していない

エクセルに仕訳データを入力しても、それが自動的に青色申告決算書や確定申告書類に反映されるわけではありません。

結局、書類を作成するときに再度データを転記・集計する作業が発生してしまいます。

 

【理由③】管理が属人化しやすい

自分だけがわかるルールでエクセルを組んでいると、少し時間が経つと「このシートの意味は何だっけ？」と自分でもわからなくなります。

ましてや、税理士に相談しようとしても、独自フォーマットのエクセルでは説明に時間がかかります。

 

「なんとなくエクセルで管理」が危険な理由

エクセルで経理を続けることの最大のリスクは、入力ミスに気づきにくいことです。

数字のひとつが誤って入力されていても、エクセルはそれを「正しい数値」として計算を続けます。

確定申告の直前になって初めて「金額が合わない」と気づき、原因を探るために大量の行を見直す…という経験をした方も多いのではないでしょうか。

 

また、記帳の目的は「正しく経費を計上して、適正な税金を納めること」です。

ミスがあれば追徴課税のリスクもゼロではありません。

「なんとなくエクセルで管理している」という状況は、思った以上に危険をはらんでいます。

 

エクセルVBAで経理を自動化してみる

エクセル管理の課題に気づいた私は、まずエクセルVBA（マクロ）を使って経理の自動化に挑戦しました。

VBAはエクセルに組み込まれているプログラミング言語で、繰り返し作業を自動化するのに非常に有効です。

仕事の関係上エクセル操作を自動化するマクロをいくつも開発しており、そのVBAスキルを経理処理に応用させようと考えました。

 

VBAで実現できる経理の自動化

以下は、実際に経理業務で役立つVBAの使い方の例です。

 

【自動化①】CSVデータの取り込みと仕訳シートへの転記

銀行やクレジットカード会社からダウンロードしたCSVファイルのデータを、自動で仕訳シートに転記するマクロです。

 

Sub ImportCSVToJournal()

Dim ws As Worksheet
Dim csvPath As String
Dim lastRow As Long

' CSVファイルのパスを指定
csvPath = ThisWorkbook.Path & "\bank_data.csv"

' 仕訳シートを指定
Set ws = ThisWorkbook.Sheets("仕訳帳")
lastRow = ws.Cells(ws.Rows.Count, "A").End(xlUp).Row + 1

' CSVを別ブックとして開いてデータをコピー
Dim csvBook As Workbook
Set csvBook = Workbooks.Open(csvPath)

Dim csvWs As Worksheet
Set csvWs = csvBook.Sheets(1)
Dim i As Long

For i = 2 To csvWs.Cells(csvWs.Rows.Count, "A").End(xlUp).Row
ws.Cells(lastRow, 1).Value = csvWs.Cells(i, 1).Value  ' 日付
ws.Cells(lastRow, 2).Value = csvWs.Cells(i, 2).Value  ' 内容
ws.Cells(lastRow, 3).Value = csvWs.Cells(i, 3).Value  ' 金額
lastRow = lastRow + 1
Next i

csvBook.Close SaveChanges:=False

MsgBox "CSVデータの取り込みが完了しました。"

End Sub

 

【自動化②】月次集計レポートの自動生成

仕訳データを集計し、勘定科目ごとの月次レポートを別シートに自動出力するマクロも作成できます。

 

Sub CreateMonthlyReport()

Dim wsJournal As Worksheet
Dim wsReport As Worksheet
Dim lastRow As Long, i As Long

Set wsJournal = ThisWorkbook.Sheets("仕訳帳")
Set wsReport = ThisWorkbook.Sheets("月次レポート")

' レポートシートをクリア
wsReport.Cells.ClearContents
wsReport.Cells(1, 1).Value = "勘定科目"
wsReport.Cells(1, 2).Value = "合計金額"

lastRow = wsJournal.Cells(wsJournal.Rows.Count, "A").End(xlUp).Row
' SUMIF関数で勘定科目ごとに集計
Dim accounts As Variant
accounts = Array("売上", "通信費", "交通費", "消耗品費", "接待交際費")

Dim j As Integer
For j = 0 To UBound(accounts)
wsReport.Cells(j + 2, 1).Value = accounts(j)
wsReport.Cells(j + 2, 2).Value = _
WorksheetFunction.SumIf(wsJournal.Range("D:D"), accounts(j), wsJournal.Range("C:C"))
Next j

MsgBox "月次レポートを作成しました。"

End Sub

 

【自動化③】複数ブックのデータを一括整理

複数のブックに分散したデータを1つのブックにまとめるマクロを使えば、「仕訳帳」「売掛金管理」「経費精算」の集計を自動化できます。

月ごとに別ファイルで管理している経費データを一つのシートに集約するマクロも有効です。

Sub MergeMonthlyData()
Dim folderPath As String
Dim fileName As String
Dim wbSource As Workbook
Dim wsDest As Worksheet
Dim lastRow As Long

folderPath = "C:\経理データ\2024\" ' データが保存されているフォルダ
Set wsDest = ThisWorkbook.Sheets("年間集計")

fileName = Dir(folderPath & "*.xlsx")

Do While fileName <> ""
Set wbSource = Workbooks.Open(folderPath & fileName)

Dim wsSource As Worksheet
Set wsSource = wbSource.Sheets(1)
Dim srcLastRow As Long
srcLastRow = wsSource.Cells(Rows.Count, 1).End(xlUp).Row

' データをコピーして集計シートに貼り付け
lastRow = wsDest.Cells(Rows.Count, 1).End(xlUp).Row + 1
wsSource.Range("A2:E" & srcLastRow).Copy _
Destination:=wsDest.Cells(lastRow, 1)

wbSource.Close SaveChanges:=False
fileName = Dir()
Loop

MsgBox "全月データの集計が完了しました。"
End Sub

 

→ → → 経理処理に応用できる「複数ブックを集計するマクロ」のダウンロードはこちら

 

VBAを使えば「ある程度」は自動化できる

上記のようにVBAを組み合わせれば、エクセル経理の手間はかなり削減できます。

特に、CSVの取り込みと集計の自動化は効果が高く、私も一時期は積極的に使っていました。

 

ただし、VBAにはひとつ大きな前提条件があります。

それは、「VBAのコードを自分で書ける、またはメンテナンスできる」という技術的な前提です。

 

少しでもシートの構成が変わるとマクロが動かなくなることもあり、毎回修正作業が必要になるとその都度時間を取られてしまいます。

 

VBAで自動化しても越えられない「3つの壁」

VBAで経理の自動化に挑戦してみて、確かに手間は減りました。

しかし、しばらく使い続けるうちに「これ以上はVBAでは無理だな」と感じる限界が見えてきました。

ここでは、VBAだけでは解決できない3つの壁を正直にお伝えします。

 

壁①：銀行・クレジットカードとのリアルタイム連携ができない

VBAでCSVを取り込む作業は自動化できますが、それでも「銀行サイトからCSVをダウンロードする」という手作業が毎月発生します。

口座が複数あればあるほど、ダウンロードの手間も増えてしまう。。。

 

会計ソフトであれば、銀行口座やクレジットカードと直接連携して、取引データを自動で取り込むことができます。

CSVダウンロードすら不要になるのです。

 

壁②：確定申告書類の自動作成ができない

どれだけ仕訳データを整備しても、エクセルVBAだけで青色申告決算書や確定申告書を自動作成するのは非常に困難です。

税制改正のたびに書式が変わる可能性もあり、毎年マクロを更新し続けるのは現実的ではありません。

私はこの壁に何度もぶつかり、「ここまでやるのは労力に見合わない…」と感じました。

 

壁③：消費税の自動仕訳・インボイス対応が難しい

2023年から始まったインボイス制度への対応も、エクセルVBAだけでは難しいのが実情です。

適格請求書発行事業者番号の管理や、仕入税額控除の計算など、税務処理は年々複雑化しています。

これらをすべてVBAで対応しようとすると、膨大な開発工数がかかります。

 

こうした限界を感じたとき、私は「やっぱり会計ソフトを使うべきだ」という結論に達しました。

 

会計ソフトを導入した経緯

2020年に独立した当初、私は「個人事業主ならエクセルで十分」と思っていました。

経理の知識がなかったこともあり、まず無料で使えるエクセルで仕訳・出納帳を作成することに。

 

しかし、半年ほど経つと入力の手間と確認作業に大きな時間を取られていることを痛感しました。

経理に時間をとられて本業が疎かになってしまうことも。。。

 

本業をしっかりこなすために会計ソフトを導入することに。

最初は「月額料金を払ってまで必要かな？」と思っていましたが、無料トライアルで使ってみて考えが一変。

銀行口座とクレジットカードを連携させたところ、取引データが自動で取り込まれ、仕訳の候補まで提案してくれました。

 

あの瞬間の衝撃は今でも覚えています。

「これまで手入力していた時間は何だったんだ…」と本気で思いました。

 

今は、本業の合間の休憩時間にスマホでサッと確認・入力できる状態になっています。

確定申告書類も、ソフト上でほぼ自動作成可能。

経理に費やす時間が激減し、本業に集中できる環境が整いました。

 

会計ソフト導入でできるようになったこと

• 銀行口座・クレジットカードとの自動連携で取引データを自動取得
• AIが過去の仕訳を学習し、勘定科目を自動提案してくれる
• 青色申告決算書・確定申告書類が自動作成される
• 請求書の発行と入金管理が一元化できる
• インボイス制度（適格請求書）への自動対応
• スマホからでもいつでもどこでも入力・確認できる

 

経理が嫌いだった私が「苦にならなくなった」理由

経理が嫌いだった一番の理由は、「手間がかかるのに達成感がない」ことでした。

 

でも、会計ソフトを導入してからそんなストレスは0。

取引データは自動で取り込まれ、勘定科目も提案してもらえる。

確認して「承認」ボタンを押すだけで仕訳が完成する感覚は、まるで経理の「ゲームをプレイしている」ようです。

 

スマホで隙間時間に処理できるので、まとめてやる必要もなくなりました。

 

仕訳の不明点は、会計ソフトの公式ホームページのQ&Aを見ればほぼ解決できます。

「これはどの勘定科目だろう？」という疑問も、検索するだけですぐ解決できるようになりました。

 

経理をストレスなく続けるための「3つのコツ」

ここでは、経理が嫌いだった私が実践してきたコツをお伝えします。

特別な知識がなくても、仕組みを整えれば経理は「嫌いなもの」から「習慣」に変わります。

 

コツ①：毎日少しずつ入力する習慣をつくる

経理が嫌いになる最大の原因は「まとめてやろうとすること」です。

1週間分、1ヶ月分をまとめてやろうとすると、それだけで気力が尽きます。

 

おすすめは「1日1回、5分だけ経理を確認する」習慣をつくること。

会計ソフトであれば、スマホから取引の確認・承認ができるので、通勤中でも休憩時間でもサッと済ませられます。

「今日の取引をチェックする」という小さな行動から始めると、経理が日常の一部になっていきます。

 

コツ②：わからない仕訳は後回しにしない

仕訳がわからないときに「後でまとめて調べよう」とすると、それが積み重なって気持ちが重くなります。

わからなければ、その場ですぐ調べる癖をつけることが大切です。

 

会計ソフトには、仕訳のヘルプや勘定科目の選択ガイドが充実しています。

公式のQ&Aページも非常に詳しく、ほとんどの疑問はそこで解決できるはずです。

 

私が最初に抱えていた「これで合っているのかな」という不安は、使い続けるうちに自然と消えていきました。

 

コツ③：確定申告から逆算してスケジュールを組む

確定申告の締め切りは毎年3月15日（青色申告の場合）。

この締め切りから逆算して、「12月末までに1年分の仕訳を確定させる」「1月中に決算書を確認する」というスケジュールを作ることをおすすめします。

 

日頃から会計ソフトで入力・確認を続けていれば、確定申告の時期に特別な作業は不要です。

「確定申告書類を出力する」「内容を確認してe-Taxで提出する」という流れになり、年末の憂うつな気分とは無縁になれます。

 

会計ソフトを導入してから、確定申告の準備は１月中旬頃から始めていますが、余裕をもって期日内に申告可能です。

 

経理の悩みを根本から解決する「最短の方法」

ここまで読んでくださった方は、「VBAで自動化するのは大変そう…」「でも何かを変えないと経理の負担は減らない」と感じているかもしれません。

 

正直、エクセルで頑張って処理するよりも会計ソフトを導入をした方が100倍ラクに経理処理することができます。

銀行連携・クレジットカード連携・確定申告書類の自動作成・インボイス対応など、VBAでは難しかったことがすべて自動化可能。

 

「これは早く導入すればよかった」と後悔しない日はありません。

 

経理初心者の私でも簡単に導入できた会計ソフトについては下記の記事で紹介しています。

→ 【個人事業主おすすめ】マネーフォワードを使うべき7つの理由と導入メリット

 

まとめ｜経理が嫌いなら「仕組み」を変えよう

経理が嫌いな原因は、あなたの性格や能力の問題ではありません。

「合わないツールを使い続けている」「やり方が非効率なままになっている」という、仕組みの問題がほとんどです。

• エクセル管理は入力・確認の手間が大きく、確定申告書類との連動がない
• エクセルVBAで自動化できる範囲はあるが、銀行連携・確定申告書類作成は限界がある
• 会計ソフトを使えば、日頃の仕訳・口座連携・確定申告がすべて一元管理できる
• 毎日少しずつ入力する習慣が、経理を「嫌いなもの」から「習慣」に変えてくれる

 

私は独立から毎年、青色確定申告を自分でやり続けています。

最初はエクセルで経理をまとめていたので「編集が大変！経理なんて大嫌い」という気持ちでいっぱいでしたが、今では「経理は別に苦じゃない」と思えるようになりました。

これは、間違いなく会計ソフトのおかげです。

 

エクセルでの経理にうんざりしている、確定申告が毎年ストレス、という問題を抱えている方は一刻も早く会計ソフトの導入を検討してください。

 

 

 

「経理」のストレスから一気に開放されるはずです。